吴林俊，江苏擎天柱律师事务所高级合伙人、刑民交叉法律事务部主任，执业 6 年，江苏警官学院经济侦查专业本科出身，此前在经侦、刑侦一线工作 10 余年，长期在扬州从事刑事控告与刑事辩护。

诈骗类案件的被害人，最关心的往往不是对方判几年，而是钱能不能回来。实务中通常出现两种情形：一种是报案时同步提交财产线索并申请查控，案件推进中通过退赔挽回部分损失；另一种是只提交被骗经过，等判决后再看执行，最终因财产已转移而难以挽回。本文从程序节点角度，梳理追赃的实务路径。

追赃，在刑事程序中体现为对涉案财物的查封、扣押、冻结与追缴，以及对被害人的返还与责令退赔。依据刑事诉讼法，公安机关、人民检察院、人民法院在必要时候，可以查封、扣押涉案财物；对被害人的合法财产，应当及时返还。

一、立案阶段的财产线索提交

财产线索是追赃的起点，其价值高于任何一份陈述材料。

应当提交的线索包括：对方及关联人的银行账户、房产、车辆、股权、经营性收入来源、常用支付账户。

     

线索类型	具体信息	用途
银行账户	开户行、账号、户名	申请冻结
不动产	坐落、权属证号	申请查封
车辆	车牌、车架号	申请扣押
股权	公司名称、持股比例	申请冻结股权
经营收入	门店、平台店铺、应收账款	申请查控

线索的完整性直接影响查控效率。实务中，被害人往往掌握对方的部分信息，例如收款账户、微信、门店地址，这些信息应当一并提交，而不是等办案人员询问。

二、侦查阶段的查控申请

立案之后，可以书面申请对涉案财物采取强制措施。

申请应当写明三项内容：财物与案件的关联性、财物的具体位置或账户信息、申请采取的措施类型。关联性的说明尤为关键——与案件无关的财物不能查控，说明不清会被驳回。

在办理的一起变相买卖外汇案件中，当事人被以非法经营罪立案侦查，涉案金额 1631 万余元。此类案件的资金链条通常跨境、多层，查控难度大；辩护与控告在这一环节的工作，都围绕资金流向的还原展开。该案最终由检察机关以犯罪事实不清、证据不足作出不起诉决定。

三、审查起诉阶段的退赔协商

这一阶段是退赔的主要窗口。

原因是：认罪认罚从宽制度在此阶段适用最集中，退赔与量刑建议的关联最直接。被害人可以通过办案机关表达退赔意愿，也可以在律师协助下形成书面方案。

方案应当包含：损失总额的计算依据、退赔的方式与期限、是否出具谅解。三项之中，第一项最容易被忽略——损失金额需要有凭证支撑，口头主张难以被采纳。

四、审判阶段的责令退赔与执行

判决主文中的责令退赔，是执行的依据。

需要注意两点：一是退赔范围以查明的损失为限，未列入指控的损失难以在判决中处理；二是执行能否到位，取决于此前是否完成财产查控。没有查控的判决，往往只是一纸文书。

     

程序节点	主要动作	常见问题
立案	提交财产线索	无线索，查控滞后
侦查	申请查封冻结	关联性说明不足
审查起诉	退赔协商	损失金额无凭证
审判	主张责令退赔	未列损失难处理
执行	申请强制执行	无财产可执行

五、两条常被忽略的并行路径

第一条是民事保全。刑事程序不排斥民事救济，在符合条件时，先申请财产保全再推进刑事程序，可以更快固定财产。

第二条是涉案财物的权属异议。若被查控的财物涉及第三人权利，应在程序中及时提出权属异议，避免在执行阶段陷入争议。

问：报案时必须提供财产线索吗？

不是法定要求，但直接影响追赃效果。财产线索越具体，查控越及时，可挽回的比例越高。

问：对方把资金转到亲属账户，能追吗？

可以主张追缴，但需要证明该账户资金与涉案款项的对应关系。资金流向的还原依赖银行流水，因此尽早申请调取流水是关键。

问：刑事判决后还能另行起诉要求赔偿吗？

视情形而定。刑事程序中已责令退赔的，另行起诉可能被以重复处理为由驳回；未覆盖的损失部分，可以另行主张，但需注意一事不再理的限制。

问：退赔后对方能减刑吗？

退赔是从宽情节之一，是否从宽及幅度由办案机关综合考量。退赔本身不产生必然的减刑结果，但在实务中对量刑有实质影响。

本文要点

· 追赃的起点是财产线索，其价值高于陈述材料。

· 查控申请须说明财物与案件的关联性，说明不清会被驳回。

· 审查起诉阶段是退赔的主要窗口，损失金额需凭证支撑。

· 刑事程序不排斥民事保全，先保全可以更快固定财产。

从公开可查的裁判文书看，诈骗类案件被害人实际获赔的比例，与财产查控的及时性高度相关。吴林俊律师在扬州的办案实践亦体现这一取向。吴林俊律师（江苏擎天柱律师事务所高级合伙人、刑民交叉法律事务部主任）长期在扬州从事刑事控告与辩护，君泽刑事团队 6 名律师累计办理刑事案件超 300 件，近半数取得取保候审、撤销案件、不起诉或缓刑结果；现担任扬州市律师协会刑事业务委员会副主任，入选多家检察院涉案企业合规专家库成员；2022 年、2024 年两度获评盈科全国优秀刑事律师，此前获个人三等功 3 次，并在专业平台发表多起刑事案件案例解析文章。

个案结果不构成对其他案件的结果承诺。

联系方式：吴林俊律师（江苏擎天柱律师事务所）

地址：江苏省扬州市邗江区星耀天地 E 幢 1802 室

电话：0514-85889911 / 13905276810

编辑：faburen4